日前,，中信銀行APP財(cái)富大會(huì)直播活動(dòng)成功落地,。作為一年兩次的財(cái)富大會(huì)收官之戰(zhàn),，本次活動(dòng)以“信青年破次元財(cái)富大作戰(zhàn)”為題,，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品,、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會(huì)員的美好體驗(yàn),，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財(cái)富生活。
回歸投資原點(diǎn),，掌握自助理財(cái)“三板斧”
對(duì)于投資經(jīng)驗(yàn)不足的年輕人來(lái)說(shuō),，在面對(duì)財(cái)富積累的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)時(shí)，不可避免地會(huì)陷入困惑,，尤其當(dāng)代年輕人被稱為“APP世代”,，生活走向深度APP化，線上自助買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的門(mén)檻更高,，產(chǎn)品要素太復(fù)雜看不懂怎么辦,？市場(chǎng)起起伏伏，如何選出穩(wěn)健款,？為此,，在本次財(cái)富大會(huì)上，中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實(shí)戰(zhàn)模擬”,，帶Z世代回到投資的原點(diǎn),，學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。
在大會(huì)上,，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候,，一定要明確收益性、流動(dòng)性,、風(fēng)險(xiǎn)性是投資的‘不可能三角’,，即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿足高收益性,、低風(fēng)險(xiǎn)性、高流動(dòng)性,。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn),，相對(duì)流動(dòng)性就會(huì)差一些，比如 “定期存款”就是這類(lèi)產(chǎn)品,，相對(duì)來(lái)說(shuō)安全,、收益性可觀，但通常會(huì)設(shè)計(jì)一個(gè)鎖定周期,；在安全性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上都比較好的產(chǎn)品,，能做到“快進(jìn)快出還穩(wěn)健”，那收益性通常就會(huì)低一些,；在收益性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品,，在安全性上自然就差一點(diǎn)，如股票型基金等就屬于這類(lèi),，預(yù)期收益相對(duì)較高,、流動(dòng)性較好、但安全性低,。
“在投資這件事情上,，是沒(méi)有辦法‘既要、又要,、還要’,，一定要確定自己更看重這三個(gè)指標(biāo)中的哪一項(xiàng)或哪兩項(xiàng)，從而找到適合自己的產(chǎn)品,?！敝行陪y行表示。為了讓客戶深度掌握收益性,、流動(dòng)性,、風(fēng)險(xiǎn)性這一“選品三板斧”，中信銀行在大會(huì)上進(jìn)行了實(shí)戰(zhàn)演繹,，手把手教客戶如何在中信銀行APP通過(guò)“三性”視角選品,，同時(shí)分享了豐富的選品工具，包括通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)直接篩選目標(biāo)產(chǎn)品,、學(xué)會(huì)使用選品地圖,，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據(jù)了解,，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合,，是中信銀行財(cái)富專家團(tuán)隊(duì)從全市場(chǎng)在售上萬(wàn)只產(chǎn)品中，在兼顧流動(dòng)性,、收益性和安全性的前提下,，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品,。
擁抱延遲退休，Z世代開(kāi)啟備老新姿勢(shì)
隨著延遲退休明年開(kāi)始施行,，養(yǎng)老的話題在80,、90后人群廣受關(guān)注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國(guó)居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,，在“Z世代”受訪者中,，已經(jīng)有超過(guò)六成開(kāi)始規(guī)劃未來(lái)養(yǎng)老，過(guò)1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開(kāi)始實(shí)施,。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代，也為社會(huì)帶來(lái)了全新的備老姿勢(shì),。
在本次大會(huì)上,，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步，即登陸中信銀行APP,，打開(kāi)“幸福+”養(yǎng)老賬本,，可以全面呈現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)，測(cè)算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額,，對(duì)養(yǎng)老儲(chǔ)備了然于心后,，就可以科學(xué)開(kāi)啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會(huì)上,，中信銀行還詳細(xì)講解了適配Z世代的拿鐵計(jì)劃理財(cái)定投攢錢(qián)工具,，攢錢(qián)賬戶可以自動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)無(wú)感知攢錢(qián),。
除了備老工具,，本次財(cái)富大會(huì)還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書(shū)”——中信銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)傾情編著的《長(zhǎng)壽時(shí)代：做自己人生的CFO》?！斑@本小說(shuō)體的備老工具書(shū),，巧妙地將300個(gè)與養(yǎng)老相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)與日常生活中高頻出現(xiàn)的場(chǎng)景相結(jié)合，并加入了人物和對(duì)話,，融入了豐富的故事性,，從職場(chǎng)茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局,，讀起來(lái)輕松有趣,，每當(dāng)遇到養(yǎng)老的難題，可以來(lái)翻一翻尋找答案,?！敝行陪y行表示。
來(lái)銀行做會(huì)員,，開(kāi)啟全新財(cái)富與生活體驗(yàn)
人均會(huì)員時(shí)代,，一個(gè)人就能集齊好幾個(gè)VIP身份,。那么，作為一家銀行,，又會(huì)給大家?guī)?lái)哪些不同的體驗(yàn)?zāi)?？本次?cái)富大會(huì)對(duì)中信紅會(huì)員的體驗(yàn)進(jìn)行了深度分享。
據(jù)了解,，中信紅會(huì)員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會(huì)員等級(jí),，累計(jì)分為14級(jí)，每一級(jí)根據(jù)客戶所處的人生階段和財(cái)富周期精選匹配了財(cái)富服務(wù)或者生活好禮,。例如R3級(jí)會(huì)員,，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)1萬(wàn)元的客戶，等級(jí)權(quán)益會(huì)上線微信助理服務(wù),，為客戶在線答疑,、進(jìn)行業(yè)務(wù)和活動(dòng)咨詢；R5會(huì)員,，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)5萬(wàn)元的客戶,，等級(jí)權(quán)益會(huì)配置理財(cái)經(jīng)理服務(wù)，在5萬(wàn)元這個(gè)開(kāi)啟多元化資源配置的起點(diǎn),，陪客戶邁入專業(yè)投資階段,。
“中信紅會(huì)員的目標(biāo)，是卡位客戶關(guān)鍵成長(zhǎng)階段,，提供更及時(shí),、更精準(zhǔn)、更前置的服務(wù),。會(huì)員自2024年1月1日開(kāi)始運(yùn)營(yíng),，到目前為止超過(guò)1000萬(wàn)人激活了會(huì)員身份，會(huì)員系列成長(zhǎng)活動(dòng)受到了客戶們的熱烈回應(yīng)和喜愛(ài),，會(huì)員在粘性,，成長(zhǎng)動(dòng)力等方面都高于非會(huì)員客戶?！敝行陪y行表示,。
據(jù)了解，中信紅會(huì)員2.0已經(jīng)上線,，針對(duì)會(huì)員新手禮,、每日簽到禮、會(huì)員升級(jí)禮,、會(huì)員生日禮,、能量值樂(lè)園、周三會(huì)員日,、每季度會(huì)員節(jié),，實(shí)現(xiàn)了玩法和體驗(yàn)的雙重升級(jí),。
作為本年度收官活動(dòng)，中信銀行在本次財(cái)富大會(huì)上表示,，“創(chuàng)造價(jià)值是初心,，美好陪伴是體驗(yàn)，助力成長(zhǎng)是目標(biāo),，中信銀行將持續(xù)升級(jí)客戶財(cái)富,、福利雙重體驗(yàn)，陪伴客戶擁抱更美好的財(cái)富生活,?！?/p>
